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  • UniCredit: occasione di investimento

Dopo aver parlato di Opportunità Forex estate 2024: EUR CHF, vediamo un altro caso interessante: il gruppo bancario UniCredit (MIL-UCG), presenta una grande occasione di investimento, a livello italiano fra le big, una delle più grandi. Questo perché:

  • guardando il trend a medio-lungo termine, abbiamo fondamentalmente una crescita costante (solamente piccole correzioni, più accentuate solo nell'immediato periodo Covid e lo scoppio della guerra Russia-Ucraina, crollo dei mercati che ha colpito tutti): +44% di media annuale per gli ultimi cinque anni e in particolare l'ultimo anno +65%
  • dal punto di vista fondamentale, parliamo di una banca, non di un'azienda "a caso" e come impresa, non ha problemi di tipo strutturale
  • in seguito all'esito delle elezioni europee 2024, a causa della situazione di incertezza (specialmente la Francia) un po' tutti i mercati europei hanno subìto una correzione, in particolare le banche (non solo UniCredit); rispetto al punto di minimo, ha già iniziato il recupero (da circa 36€ di quotazione, è crollata a 32,5€ di minimo, per poi risalire sopra i 34€)
  • su TradingView (it.tradingview.com/symbols/MIL-UCG/forecast/) le previsioni degli analisti ad un anno erano di netta crescita, ora a maggior motivo trovandosi a quotazione più bassa (quindi ribadiamo, una maggiore occasione di acquisto): il target di prezzo medio è fissato a 43,57 e le previsioni ad un anno, rispetto all'attuale quotazione (34,01€ in questo preciso momento), sono: minimo +9,1%, medio +28,1%, massimo +52,9%
  • anche il "compra adesso" indicato nel rating degli analisti, lascia poco spazio all'interpretazione: azienda più che solida con deciso trend di crescita, in una momentanea situazione di ipervenduto (non problemi strutturali dell'azienda, ma semplicemente incertezza politica) e già in fase di recupero

In definitiva, UniCredit ha ottime previsioni di crescita nel 2024 e a livello nazionale in questo momento è sicuramente una delle occasioni di investimento più promettenti. Vediamo infine un'immagine, che riporta i dati tratti da TradingView.

UniCredit previsioni crescita 2024 (quotazione ad un anno)

Aggiornamento di settembre 2024: la previsione ad un anno è ancora più alta, target di prezzo 46,1. Anche nel medio e breve termine l'acquisto è molto interessante, al momento la quotazione oscilla intorno a 37. Sarà determinante la scelta della BCE di tagliare o meno i tassi, nel caso affermativo, come già accaduto a giugno 2024, è molto probabile che per un paio di giorni la quotazione di tutto il settore bancario subisca un crollo (ad esempio -5%, -6%) e quindi diventa un'enorme opportunità di investimento dato che nel giro di pochi giorni - come è già accaduto (nello stesso periodo c'era poi anche incertezza in seguito alle elezioni europee) - la quotazione tende a recuperare quel gap, significa indicativamente un guadagno easy del 5% circa, poco più, poco meno. Se poi vogliamo lasciare la quota investita a lungo termine anziché chiudere e intascare il profitto per poi investire in altro, ad esempio, possiamo mantenere quindi la posizione aperta avendo il target ad un anno dato dagli analisti pari a 46,1.

In data 11 settembre 2024 UniCredit ha rilevato il 9% di Commerzbank, che è la quarta banca tedesca per dimensione. Un investimento di circa 1,6 miliardi di euro complessivi (702 milioni di euro extra, dato che già ne possedeva il 4,5%). Successivamente UniCredit è arrivata a rilevare il 21% di Commerzbank, puntando al 30%, nonostante il governo tedesco sia contrario. In questo momento, con l'economia tedesca in crisi e l'economia italiana fiorente trainata soprattutto dal settore bancario, è una grande occasione di crescita. Quindi UniCredit mantiene alto il proprio target obiettivo, entrare nel mercato con orizzonte ad un anno è sempre valido, per sfruttare invece il medio-breve termine il consiglio è quello di sfruttare le varie correzioni (anche cicliche di FTSE-MIB). Considerazioni più specifiche le vediamo qui: Automotive (Stellantis, Iveco): crisi oppure opportunità di investimento?

    5 mesi dopo

    UniCredit: perché il crollo di fine novembre 2024 e quali sono le opportunità future

    In un momento di debolezza del panorama italiano (oggi 26 novembre 2024 FTSE-MIB sta di poco sopra i 33.000 euro, un punto di minimo che è ben lontano dai massimi locali di 34.700 e anche oltre 35.000 superati più volte nei mesi scorsi). Pesano le banche, in particolare UniCredit che è scesa in modo assurdo. Vediamo cosa è accaduto:

    • complice un clima di incertezza generale, UniCredit ha spiazzato tutti con un'offerta pubblica di scambio volontaria su Banco BPM, pari a 10,1 miliardi di dollari (in pratica vuole acquisire Banco BPM per intero, che è la quinta banca italiana per capitalizzazione): ricordiamo che nei giorni scorsi Banco BPM ha acquisito una quota pari al 5% di Banca Monte Paschi Siena. Ora UniCredit, se si completasse tale operazione, diventerebbe il numero uno in Italia (superiore a Intesa Sanpaolo che attualmente è di poco avanti) e diventerebbe la numero tre in Europa!
    • il mercato ha reagito male alla mossa poiché genera forte instabilità: per Banco BPM è un'occasione positiva essere inglobato quindi in Borsa ha guadagnato il 5% circa in un giorno; viceversa la mossa di UniCredit è stata vittima di fenomeni speculativi, fortemente criticata anche dal governo: ha quindi perso circa il 5% in borsa in un giorno!
    • oggi 26 novembre 2024 UCG ha aperto al ribasso per poi, dopo aver toccato un minimo, iniziare ad avere un trend positivo (a tre ore dall'apertura, registra un +0,35%). Vediamo ora perché UniCredit è una grande occasione di investimento:
      • prezzo attuale: 36,39€
      • ultimi cinque giorni: -6,7%
      • ultimo mese: -10,62%
      • rendimento ytd (year-to-date): +45,37%
      • target ad un anno (analisti di TradingView): 47,865 e notare come sia ancora più alto de 43,57 di quando ho scritto il primo post a giugno 2024 (Giulio_M): quindi un rendimento medio per il prossimo anno pari al +31,66%, con massimo +56,81% e minimo +11,17%. Molto interessante il punto di minimo così alto, tale da essere una garanzia
      • anche in ottica swing trading (sfruttare brevi periodi temporali per cogliere occasioni di investimento), con un trend degli ultimi anni sempre positivo e molto promettente, nell'ultimo mese aveva oscillato superando due volte 41,8 anche in chiusura di mercato, fino a toccare in chiusura 42,84 in data 5 novembre; visto l'andamento ciclico nel breve termine, continue fluttuazioni e palese crollo speculativo attuale, considerata anche la sua solidità (parliamo della seconda banca italiana e con prospettive di ulteriore crescita) praticamente l'opinione di tutti gli analisti è che UniCredit adesso sia una grande occasione di investimento

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