Dopo aver studiato l'andamento mensile di Ethereum, che ha offerto delle riflessioni interessanti, vediamo lo stesso studio applicato a Berkshire Hathaway Inc Class B, la celebre holding di Warren Buffett, storicamente sempre in profitto e quindi in generale un'ottima occasione di investimento con orizzonte lungo termine.
Questo studio vuole evidenziare come sia possibile aumentare ulteriormente il profitto, dato che, su base statistica, il trend è generalmente in crescita ogni anno ma ci sono delle correzioni (del tutto naturali) che in media si ripetono in determinati mesi. Vale a dire che, come esempio, se a settembre in media si perde il 2%, un investitore più attento potrebbe disinvestire ad agosto, attendere il mese di settembre in cui generalmente si ha un calo e reinvestire subito dopo, che significa acquistare ad un prezzo più basso; il rendimento annuale è quindi superiore (nell'esempio fatto, un 2% in più). Sui grandi numeri questo non è poco, certo dobbiamo poi tener conto delle spese di commissione (es. 10 euro sull'operazione, tramite la banca), ma facendo due conti, se l'investimento è almeno di alcune migliaia di euro, certamente possiamo trarre profitto da questo.
Nello specifico, da Yahoo Finanza è stato fatto il download dei dati, quotazione di BRK-B dal 1 agosto 2019 al 1 luglio 2024, quindi ultimi cinque anni. La quotazione di riferimento è in dollari (in modo quasi equivalente noi possiamo investire in 1BRK, quotata nel mercato italiano quindi in euro). Il concetto di base comunque non cambia.
Per ogni mese, vediamo l'andamento medio, minimo, massimo. I risultati sono i seguenti:
- gennaio: media +1,892%, minimo -1,67%, massimo +7,7%
- febbraio: media +0,816%, minimo -8,49%, massimo +6,61%
- marzo: media +1,232%, minimo -11,78%, massimo +10,19%, il crollo del -11,78% di marzo 2020 con inizio Covid in realtà è un imprevisto che ha colpito quasi tutta l'economia mondiale (+6% già nel mese successivo)
- aprile: media +1,104%, minimo -8,71%, massimo +7,51%
- maggio: media +0,728%, minimo -2,51%, massimo +4,49%
- giugno: media -3,582%, minimo -13,6%, massimo +6,09%
- luglio: media +4,794%, minimo +0,03%%, massimo +10,31%
- agosto: media +1,768%, minimo -6,31%, massimo +10,52%
- settembre: media -2,21%, minimo -4,76%, massimo +3,39%
- ottobre: media +1,636%, minimo -5,79%, massimo +9,49%
- novembre: media +4,646%, minimo -3,94%, massimo +11,75%
- dicembre: media +1,252%, minimo -3,17%, massimo +6,96%
Risultati
- andamento medio complessivo: +70,38% in cinque anni, che significa +14,076% medio annuo, più che rispettabile (e con basse fluttuazioni, non parliamo di criptovalute, insomma)
- andamento medio escludendo giugno e settembre: +19,868% medio annuo, quindi escludere i mesi che statisticamente sono negativi, è vantaggioso: ovvero NON possiamo sapere con certezza che il prossimo settembre l'andamento sarà negativo, così come che il mese successivo ci sarà un rimbalzo positivo, le considerazioni basate sui dati medi però parlano chiaro, conviene questo approccio; soprattutto, se il mese prima (quindi maggio oppure agosto) la quotazione è cresciuta, abbiamo SEMPRE avuto un calo (mentre non è così automatico il contrario)
Per capire in termini pratici la differenza fra questi due rendimenti medi, vediamo l'orizzonte a più anni:
- dopo 1 anno:
- con +14,076% abbiamo il +14,076%
- con +19,868% abbiamo il +19,868%
- dopo 2 anni:
- con +14,076% abbiamo il +30,13%
- con +19,868% abbiamo il +43,68%
- dopo 3 anni:
- con +14,076% abbiamo il +48,45%
- con +19,868% abbiamo il +72,23%
- dopo 5 anni:
- con +14,076% abbiamo il +93,18%
- con +19,868% abbiamo il +147,47%
- dopo 10 anni:
- con +14,076% abbiamo il +273,2%
- con +19,868% abbiamo il +512,4%
Quindi se il primo anno la differenza di rendimento non sembra moltissima, in ottica lungo termine, essendoci andamento esponenziale, più riusciamo ad ottimizzare la nostra strategia e più il rendimento medio aumenta considerevolmente. Vediamo infine un'immagine.
